Ich will mein Geld nachhaltig investieren. Haben Sie Empfehlungen?
Im Bereich der Lebensversicherung veranlagen Helvetia Neukunden, über 90 Prozent in fondsgebundenen Produkten. Ihre Sparprämien werden in Fonds investiert und Sie profitieren von deren Renditechancen, bei gleichzeitiger Steuerfreiheit auf die erwirtschafteten Erträge Ihrer Investments. Aktuell bietet Helvetia über 240 Fonds an – das ist die größte Fondsauswahl am österreichischen Versicherungsmarkt. Auf den Lorbeeren ruhen wir uns natürlich nicht aus, sie spornen uns vielmehr an. Seit 2018 setzen wir Maßstäbe mit der hauseigenen »FairFuture Lane«. Das nachhaltig gemanagte Portfolio wird von der Schweizer Vontobel Asset Management AG verwaltet und enthält nur Fonds, die ESG-Kriterien berücksichtigen. Heuer haben wir in unserem nachhaltigen Portfolio den Mindestanteil deutlich angehoben: So sind seit Jänner mindestens 40 Prozent des Portfolios in nachhaltige Anlagen zu investieren, wovon mindestens 20 Prozent auf Umweltziele ausgerichtet sind. Die hohe Offenlegungsquote ist ein starkes Bekenntnis zu einer nachhaltigen Ausrichtung unseres Portfolios und in dieser Form am Markt bisher kaum zu finden. Das überzeugt auch Kundinnen und Kunden: So hat die FairFuture Lane seit dem Launch ein beachtliches Volumen von 28 Mio. Euro erreicht. Die hohe Produktqualität unserer CleVesto-Serie wurde mehrfach ausgezeichnet, zuletzt mit dem ersten Platz bei den für die Branche so richtungsweisenden AssCompact Awards im Oktober 2023 und dem Service Award 2024 im Zuge des Fondskongresses.
Passend zur Osterzeit stellen sich viele die Frage nach sinnvollen Geschenken, womöglich in Form von Veranlagungen. Gibt es hier Anfragen?
Diese Form der Vorsorge für Kinder und Enkel ist durchaus üblich, unabhängig der Jahreszeit. Eltern oder Großeltern schließen für ihre Nachkommen als Begünstigte eine Lebensversicherung ab. Möglich ist das ab 35 Euro monatlicher Prämie. Empfehlenswert sind Fondspolizzen, bei denen die gesamte Provision nicht am Anfang abgezogen wird, sondern laufend wie bei unserem CleVesto Fondssparplan: So kann das Geld schneller arbeiten. Flexible Entnahmen und Zuzahlungen, etwa zur Taufe oder als Weihnachtsgeschenk, sind natürlich möglich. Bei unserem Kindervorsorge-Produkt CleVestino können zusätzlich Auszeiten vereinbart werden. Das Besondere daran: der Versicherungsschutz bleibt trotzdem aufrecht und wir haben zusätzlich eine Vorsorgeklausel inkludiert. Bei Tod des Versicherungsnehmers übernimmt Helvetia die Prämieneinzahlung bis zum Vertragsende.
Soziales Engagement hat bei Helvetia lange Tradition. Wieso leisten Sie sich das?
Wir haben alle eine soziale Verantwortung, aber nicht alle haben die Ressourcen, ihre Verantwortung auszuleben. Bisher haben wir 145.000 Jungbäume in heimischen Schutzwäldern gepflanzt, unterstützen regionale Repair Cafés mit maßgeschneiderten Versicherungslösungen und fördern lokale Vereine finanziell mit der Stiftung »IDEA helvetia«. Unser Engagement ist nachhaltig ausgerichtet und orientiert sich an einer gruppenweiten Strategie. Wir sind da, wenn es darauf ankommt. Das ist unser Unternehmenszweck – unser Purpose – und wir füllen ihn über unser Kerngeschäft hinaus mit Leben.
